Riesgo de Financiación del Terrorismo en el Tercer Sector

El 26 de junio, se celebró el webinar sobre “El riesgo de financiación de terrorismo en el Tercer Sector: uso indebido de OSFL y posibilidades para la acción”. Una iniciativa organizada por el Ministerio de Economía, Comercio y Empresa, que contó con la participación de expertos pertenecientes tanto al sector público como al privado, entre ellos, la Asociación Española de Fundaciones.

La sesión se trataron las dificultades a las que se enfrentan las entidades del Tercer Sector para el cumplimiento de las recomendaciones del GAFI y la normativa nacional en materia de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (PBC/FT). El objetivo que se perseguía era otorgar herramientas prácticas para prevenir el uso indebido de estas entidades con fines ilícitos. Para ello se debatió sobre los principales riesgos, amenazas y vulnerabilidades a las que se enfrentan estas entidades, especialmente aquellas que operan en contextos internacionales o zonas de conflicto.

En este sentido, los ponentes coincidieron que, el Análisis Sectorial de Riesgo de OSFL, disponible en la web oficial del Tesoro, es una herramienta muy útil para evaluar la exposición de cada entidad. Al igual que resultan de gran ayuda para esta evaluación el catálogo de indicadores de riesgos y las principales tipologías delictivas de blanqueo de capitales y financiación de terrorismo.Durante el encuentro se abordaron los principales riesgos identificados en el sector OSFL en España, entre ellos:Escasa trazabilidad de fondos en proyectos internacionales.Uso inadecuado de plataformas de pago digital.Falta de formación del personal voluntario.Procedimientos insuficientes de verificación de beneficiarios y contrapartes.Asimismo, se destacaron las amenazas derivadas del uso de efectivo, criptoactivos y la operativa en zonas geográficas de riesgo, así como la fragmentación de operaciones para dificultar su detección, instándose a las OSFL a adoptar medidas de mitigación como:Revisión de estatutos y procedimientos internos.Conocimiento del origen y destino de los fondos.Formación continua del personal.Aplicación de principios de transparencia y rendición de cuentas.